7月 30, 2024
クレジットカードの現金化がばれるのはなぜ？その可能性や原因を解説！
クレジットカードの現金化は法律にこそ違反していませんが、カード会社の規約には反する行為であり、もしもバレるようなことがあれば利用停止などのペナルティが科されてしまう可能性があります。
ではカード会社にはどのようにして現金化がバレてしまうのでしょうか。
考えられるケースを紹介します。
現金化は個人で行うとバレる可能性が高い
通常、専門の現金化業者を利用すれば、クレジットカードの現金化がカード会社にバレてしまう可能性はまずありません。
その仕組み上、疑われる可能性は低く、個人情報の管理も徹底しているためです。
では個人で利用した場合にはどのような行動が疑われやすいのでしょうか。
換金性の高いものを大量に購入している
個人でクレジットカードの現金化を考えた場合、購入する商品はできるだけ換金性の高いものを考えるのが普通でしょう。
ですがそれは当然カード会社側も把握していることで、商品券やギフト券の購入に関しては常に目を光らせています。
さらに同じ額面のものを数枚・数十枚と購入していれば、その目的はかなりはっきりしてしまいますよね。
そうしたあからさまな購入履歴はバレてしまう可能性が高いです。
普段は買わないようなものを突然買っている
たとえば普段は食品類などが中心であったり、あまり贅沢なものは買わないような人が急にブランド品を複数購入したらおかしいですよね。
それも男性なのに女性ものを買ったり、年齢に見合わないものを買ったり。
もちろん絶対にないことではありませんが、やはり違和感のある買い物が突然ある場合にも、カード会社のチェック対象となります。
バレないためには専門の業者がおすすめ
このように、クレジットカードの現金化を個人で行うと、その購入履歴の違和感からバレてしまう可能性は高いです。
その点で現金化の専門業者であれば、違和感のない商品の購入をすすめられるため、カードトラブルなどはゼロとしているところが多くなっています。
できるだけバレたくないならば、専門業者の利用も検討してみると良いでしょう。